Alexander Bayazitov, novinár a autor blogu Infernal Babki, hovorí o tom, čo stojí za slovami úradníkov o liberalizácii zákona proti praniu špinavých peňazí.
Od 15. júla nadobúdajú účinnosť nové pravidlá kontroly podozrivých transakcií a blokovania účtov. Teraz sa suma na monitorovanie jednotlivcov oficiálne znížila na 300 tisíc rubľov a obdobie špionáže podozrivého klienta sa predĺžilo o jeden rok. A čo je najdôležitejšie, banky by teraz mali automaticky poskytovať informácie o všetkých podozrivých transakciách: finančnému monitorovaniu a daňovej službe. Ak si teraz kúpite byt, ale nemáte oficiálny príjem, daňové úrady vás môžu požiadať o zdroje a zablokovať svoje účty.
Úradníci niekoľkokrát odložili dátum nových pravidiel podľa zákona o boji proti praniu špinavých peňazí, ale nie je už čo ďalej odkladať: od 15. júna sa zoznam operácií podliehajúcich povinnej kontrole rozširuje a predkladanie správ bankami sa stáva automatickým: musia okamžite a bez výnimky podávať správy o kontrolovaných operáciách.
Od bánk sa teraz vyžaduje, aby oznamovali nielen informácie o množstve podozrivej transakcie a čísle karty, ale aj informácie o držiteľovi karty. Akékoľvek výbery hotovosti z bankových kariet vydaných zahraničnými bankami sa automaticky stávajú podozrivými. A keďže väčšina prevádzkovaných bankomatov v Rusku nevie čítať informácie o držiteľovi zahraničnej karty, je veľmi pravdepodobné, že banky jednoducho zakážu prijímanie akýchkoľvek zahraničných kariet. Žiadna operácia - žiadny problém, žiadna pokuta od centrálnej banky.
Teraz má banka tri pracovné dni na nahlásenie transakcie s nehnuteľnosťami. Informácie o takejto transakcii sa navyše automaticky dostanú nielen k finančnej spravodajskej službe a centrálnej banke, ale aj k daňovej službe. Daňové úrady už majú všetky dôvody požadovať dokumenty o transakcii, napríklad ak ste v posledných rokoch nikde oficiálne nepracovali. A ak dokumenty nie sú predložené, potom získajte výpis zo štátneho registra a dodatočne vyúčtujte dane predávajúcemu (ak je byt predaný skôr ako 5 rokov od dátumu kúpy alebo predaný pod katastrálnou hodnotou), a požadujte, aby kupujúci predložil daňové priznanie.
Notári a realitné kancelárie sú teraz povinní oznámiť všetky svoje transakcie príslušným orgánom. A zodpovednosť je tu ešte prísnejšia ako zodpovednosť banky: ak ju neohlásil, licencia bola automaticky zrušená.
Stručne povedané, existuje stále viac dôvodov na zablokovanie vášho bankového účtu. A to je na pozadí ústnych ubezpečení úradníkov o plánoch na zmiernenie práva a na ochranu občanov a firiem dodržiavajúcich zákon pred svojvoľnosťou bánk. Iba v roku 2017 bolo zablokovaných 700 000 účtov ako podozrivých. Zákony sa však sprísňujú a stále viac a viac šancí zostať pri kúpe plastu namiesto karty.
Alexandra Bayazitova
Propagačné video: