Najväčší podvod v ruskej histórii sa odohral v polovici 90. rokov minulého storočia. Tento čas sa vyznačoval nekontrolovateľnou podnikateľskou iniciatívou a priemernou účasťou štátu na hospodárskom živote spoločnosti. Potom, ako huby po horúcom daždi, sa objavili „pyramídy“- obchodné štruktúry, ktoré pritiahli peniaze od obyvateľstva pod heslom získania vysokého príjmu. Zároveň boli prilákaním nových finančných prostriedkov zabezpečené vysoké úrokové sadzby z uskutočnených investícií. Ziskovosť držala ako rukojemníkov potreba lavínového zapojenia stále viac nových investorov. Sergey Panteleevich Mavrodi a jeho podnik MMM sa stali priekopníkom pri zavádzaní takéhoto finančného experimentu v Rusku.
Po ukončení Moskovského inštitútu elektrotechniky v roku 1978 pracoval Mavrodi vo výskumnom ústave. Čoskoro však skončil svoju činnosť a začal podnikať: pokračoval v ilegálnej výrobe a predaji zvukových a obrazových záznamov, za čo bol v roku 1983 zadržiavaný 10 dní a ešte pred začatím trestného konania bol amnestiou prepustený.
V roku 1989 sa objavila prvá štruktúra budúcej finančnej ríše - družstvo MMM. Zakladateľmi družstva boli Sergei Mavrodi, jeho brat Vyacheslav Mavrodi a Olga Melnikova. Sergey Mavrodi sa stal vodcom a hlavnou hnacou silou organizácie. Ostatní zakladatelia boli nominálni a boli zapojení iba za účelom registrácie družstva. Počiatočnými písmenami mien zakladateľov sa vytvoril názov organizácie - MMM. Družstvo sa zaoberalo obchodom s počítačovým a kancelárskym zariadením. Zariadenie bolo dovezené zo zahraničia a predané v krajine za príplatok.
Neskôr, v roku 1992, bola založená OJSC MMM. Nasledujúci rok spoločnosť OJSC MMM zaregistrovala prvú emisiu akcií v celkovom objeme 991 tisíc akcií s nominálnou hodnotou 1 000 rubľov na jednu akciu. História finančnej pyramídy MMM sa začala predajom akcií.
Predaj sa začal 1. februára 1994. O týždeň neskôr zaviedlo vedenie organizácie „dvojsmerné kotácie“na predaj a nákup akcií. Citácie sa násilne zvýšili, čo podnietilo slogan hodený u ľudí „dnes je vždy drahšia ako včera“. V dôsledku rastúceho vzrušenia sa prvá emisia akcií uskutočnila vo veľmi krátkom čase, čo viedlo k vzniku plánov na druhú emisiu akcií - už vo výške jednej miliardy akcií!
Ministerstvo financií nedovolilo zaregistrovať druhý prospekt. Preto sa vedenie MMM rozhodlo vydať ďalších 991 tisíc akcií v mene novej organizácie - MMM-Funds. Po vypredaní tohto bloku akcií začala MMM vydávať tzv. „Lístky MMM“. To umožnilo obísť právne obmedzenia týkajúce sa ďalších emisií cenných papierov a vydať do obehu neobmedzený počet populárnych falošných akcií.
Lístky MMM boli veľmi podobné sovietskym bankovkám, ktoré medzi obyvateľstvom vytvárali asociácie s nedávnou minulosťou a podľa ich mien dali lístky klamlivý likvidný majetok. Napríklad fialový účet s nominálnou hodnotou 1 000 lístkov MMM vyzeral ako sovietske 25 rubľov a červený účet 50 lístkov MMM vyzeral ako sovietske 10 rubľov. Iba namiesto portrétov V. I. Lenin na lístkoch MMM bol zobrazený samotným Mavrodim. Ľudia nazývali lístky „podielmi pre chudobných“. Obyvatelia ich nejaký čas používali ako platobné a výmenné prostriedky: platili za jedlo, oblečenie a iný tovar, vymenili ich za cudziu menu.
S cieľom prilákať vkladateľov na televízne kanály spustila MMM reklamu. Krajina sledovala reklamy ako podmanivá séria. Zápletka reklamnej kampane bola založená na mini-príbehoch zo života obyčajného ruského muža, bagra Leni Golubkova, ktorý úspešne investoval získané peniaze do akcií MMM. Investíciou do MMM si hlavná postava kúpila manželke nové topánky, kožuch a cestovala po Amerike. Golubkov, ktorý diskutoval so svojím bratom Ivanom o výhodách investovania do akcií MMM, predložil argument, ktorý sa stal frázou: „Nie som freeloader, som partnerom!“Všeobecne možno povedať, že mnohé z vyhlásení z videí boli následne rozobraté do úvodzoviek: „Dámy si kúpim topánky“, „MMM je lepšia ako štipendium!“, „Sedíme tu - a peniaze idú.“
Propagačné video:
Jednoduchosť a prehľadnosť reklamy odviedli svoju prácu. Do augusta 1994 sa podľa rôznych zdrojov stalo prispievateľmi MMM 2 až 15 miliónov ľudí. Účet vkladateľov nebol vedený, existuje však dôvod domnievať sa, že ich počet dosiahol niekoľko miliónov ľudí. Cena lístkov sa v porovnaní s ich nominálnou hodnotou zvýšila 127-krát. Mavrodi sa rýchlo stal jedným z najbohatších podnikateľov v Rusku. Činnosti MMM nemohli upútať pozornosť regulačných orgánov. Vzhľadom na to, že na vládnych stretnutiach so zástupcami orgánov činných v trestnom konaní predseda vlády V. S. Chernomyrdin požadoval vysporiadať sa s MMM, „až kým všetko nepukne“.
Podľa Mavrodiho sa 3. augusta 1994 uskutočnilo stretnutie vlády, na ktoré bol pozvaný zakladateľ MMM, ale odmietol a neprišiel. A hneď nasledujúci deň, 4. augusta, jeho byt na Komsomolskom prospekte v Moskve zaútočili špeciálne sily a Mavrodiho väzenie bolo naživo vysielané na centrálnych televíznych kanáloch. Podozrenie na daňové úniky sa stalo základom rýchleho konania. 19. augusta 1994 šlo do Bieleho domu až 4 000 vkladateľov MMM s výzvami na prepustenie Mavrodiho v nádeji, že bude schopný vrátiť svoje investície. Od tej doby začal Sergei Mavrodi otvorenú konfrontáciu so štátnym systémom presadzovania práva.
Jeho volebnú kampaň pre štátnu dumu mu povolili prepustiť. 30. októbra 1994 bol zvolený za poslanca a dostal trestné stíhanie. Mavrodi hrozil, že začne ruské referendum bez akejkoľvek dôvery v úrady prostredníctvom médií. Podľa neho by pre neho nebolo ťažké získať milión hlasov od svojich investorov, aby mohol začať postup referenda. Bol opakovane pozvaný na rokovania v Kremli, ale dôsledne ich ignoroval. O rok neskôr bol Mavrodi na návrh generálnej prokuratúry zbavený svojho zástupcu a poslaneckej imunity. Začiatkom roku 1996 začala iniciatívna skupina postup nominácie za kandidáta na prezidentské voľby v Rusku. Pri overovaní podpisov získaných na jeho podporu však Ústredná volebná komisia odhalila podvod a odmietla zaregistrovať Mavrodiho ako kandidáta.
V roku 1997 Mavrodi zmizol z viditeľnosti orgánov činných v trestnom konaní. Interpol ho zaradil na zoznam národných a medzinárodných dopytov. Hovorilo sa, že sa skrýva v Grécku alebo škandinávskych krajinách, zatiaľ čo Rusko nikde neopustil. Žil v uzamknutom byte v Moskve. Keď ho hľadali, Mavrodi odišiel do zahraničia a založil ďalšiu finančnú pyramídu - burzu cenných papierov. Výmenná platforma bola umiestnená na internete. Hlavnými prispievateľmi boli obyvatelia západnej Európy a USA. Rovnako ako v prípade MMM sa však začali prerušovať platby a začali sa vylievať sťažnosti vkladateľov. Americká komisia pre cenné papiere a burzu otvorila prípad a zablokovala účty USD Generácie burzy. Napriek ďalším súdnym zvratom na amerických súdoch,smrti online výmeny už nebolo možné zabrániť. Postihlo to tisíce európskych a amerických vkladateľov.
Mavrodi bol zadržaný 31. januára 2003 v prenajatom byte v Moskve. Spolu s ním sa našiel falošný pas v mene Jurij Zaitsev. Okrem obvinenia z daňových únikov a / alebo organizačných poplatkov to viedlo k obvineniam z falšovania dokladov. Prinesené obvinenia boli okrem hlavného korpusu deliktov Mavrodiho - podvod.
2. decembra 2003 súd zistil, že Mavrodi je vinný z falšovania dokumentov a odsúdil ho na jeden rok a mesiac na trest odňatia slobody. 27. januára 2004 bol prípad daňového úniku ukončený z dôvodu zániku premlčacej lehoty pre túto kategóriu trestných činov. Do februára 2004 zostal Mavrodi v rámci činnosti MMM jednou z hlavných obvinení z rozsiahlych podvodov.
Dva roky sa Mavrodi zoznámil s materiálmi svojho trestného prípadu, ktoré pozostávali z viac ako 600 zväzkov. Počas tohto procesu prokuratúra vyhlásila škodu vkladateľom vo výške 110 miliónov dolárov. Materiálom prípadu sa podarilo prijať viac ako 10 000 žiadostí od postihnutých vkladateľov, ktorí požadovali náhradu spôsobenej škody. Mavrodi nepriznal svoju vinu. Dňa 28. apríla 2007 Okresný súd v Chertanovskom Moskve vyniesol odsúdenie na trest odňatia slobody na 4 roky a 6 mesiacov. Ako dodatočný trest súd uložil pokutu v prospech štátu vo výške 10 000 rubľov, ktorá bola neskôr zrušená vyšším stupňom - mestský súd v Moskve.
V čase, keď bol rozsudok vyhlásený, Mavrodi, zatiaľ čo bol vo väzbe, mu takmer úplne slúžil. Preto bol o mesiac neskôr prepustený Mavrodi. Počet vkladateľov, ktorí požiadali o kompenzáciu, stúpal. Ako sa uvádza, v máji 2008 celková výška pohľadávok voči spoločnosti Mavrodi predstavovala približne 300 miliónov rubľov a naďalej rástla. Aby sa aspoň čiastočne uspokojili občianske nároky vkladateľov, súdni exekútori zatkli celý obeh novo vytlačenej knihy Mavrodiho „Pokušenie“. Z tých istých dôvodov bola z Mavrodiho bytu stiahnutá celá jeho knižnica, ktorá pozostávala z viac ako 1 500 zväzkov. Z nevýznamného príjmu bývalého podnikateľa bola tiež povinná časť zadržaná na splatenie dlhov vkladateľom.
Po jeho prepustení sa Mavrodi opakovane pokúšal oživiť MMM. V roku 2011 najznámejší staviteľ pyramídy spustil ďalšiu finančnú pyramídu - MMM-2011 (o rok neskôr bola premenovaná na MMM-2012). Už v budúcom roku 2012 nemohla nová pyramída zabezpečiť nepretržitý návrat vkladov a začiatkom roku 2013 bola rozpustená. Skutočnosť, že Mavrodi priamo označil MMM-2011 / MMM-2012 za finančnú pyramídu a nezaručil vrátenie prostriedkov, mu v mnohých ohľadoch umožnil vyhnúť sa novým obvineniam z podvodu.
Čoskoro došlo k ďalšiemu oživeniu MMM. V roku 2014 spoločnosť Mavrodi iniciovala projekt na vytvorenie sociálnej a finančnej siete MMM Global Republic of Bitcoin. Štruktúry MMM, ktoré boli organizované podľa zásady vzájomnej pomoci, sa vytvorili v mnohých krajinách Afriky, Ázie a Spojených štátov. Pri prijímaní a vydávaní finančných prostriedkov sa použil bitcoinový systém. V roku 2016 projekt utrpel rovnaký osud ako jeho predchodcovia. V niektorých krajinách, v ktorých projekt pokračoval v činnosti aj po vyhlásení jeho ukončenia, bol projekt v nasledujúcich rokoch zastavený. Tým sa ukončil príbeh veľkolepého klamstva založeného na finančnej negramotnosti obyvateľstva a neschopnosti orgánov včasne zabrániť jeho vzniku a rozvoju.
Autor: Alexander Evdokimov